“行動(dòng)!”6月22日,隨著廣東省“颶風(fēng)2016”專項(xiàng)行動(dòng)組的一聲號(hào)令,代號(hào)為“5·06”專案的地下錢莊案進(jìn)行統(tǒng)一收網(wǎng)。

鏟鏈條、搗窩點(diǎn)、打團(tuán)伙,專案組歷時(shí)兩個(gè)多月,成功摧毀這一經(jīng)營(yíng)5年、涉案交易金額高達(dá)300余億元的地下錢莊。其中,深圳主戰(zhàn)場(chǎng)成功搗毀地下錢莊犯罪窩點(diǎn)10處,抓獲陳某中、陳某義等17名犯罪嫌疑人,凍結(jié)涉及13家商業(yè)銀行的364個(gè)涉案賬戶,涉案交易金額高達(dá)300余億元；汕頭、揭陽(yáng)警方搗毀地下錢莊窩點(diǎn)兩個(gè),抓獲陳某君、吳某豐等9名犯罪嫌疑人。

鏟鏈條

為了取得“摧毀犯罪產(chǎn)業(yè)鏈”的成效,深圳市公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局成立“5·06”專案組,對(duì)涉嫌非法經(jīng)營(yíng)的賬戶展開盤查。

“追查涉案賬戶猶如大海撈針,各種數(shù)據(jù)盤雜交會(huì),嫌疑人為了躲避追查會(huì)不停地更換賬戶。”該案主辦民警、深圳市公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局一大隊(duì)民警錢碩說(shuō),專案組剛剛確定在深圳的涉案公司及個(gè)人賬戶,狡猾的犯罪嫌疑人便停用賬戶。專案組只能重新調(diào)整偵查方向,重點(diǎn)圍繞陳某義等20名重點(diǎn)開戶人員的賬戶信息進(jìn)行多次車輪式分析、排查。最終徹底查明了該犯罪團(tuán)伙掌控的境內(nèi)外公司賬戶20個(gè)、個(gè)人賬戶69個(gè),并逐步理清了該犯罪團(tuán)伙掌控的資金歸集、中轉(zhuǎn)和支付賬戶情況。

該地下錢莊的幕后老板是陳某中,并以其為中心搭建起犯罪網(wǎng)絡(luò)。據(jù)辦案民警介紹,該地下錢莊案中的犯罪嫌疑人以廣東潮汕籍人員為主,錢莊的實(shí)際控制人員全部出自同一家族,彼此間以宗親為紐帶,全職或兼職從事非法匯兌活動(dòng),在5年的時(shí)間內(nèi)逐漸形成了一個(gè)龐大的地下錢莊犯罪網(wǎng)絡(luò)。

“5·06”地下錢莊案中的核心業(yè)務(wù)都由以陳某中為首的家族成員承擔(dān),形成了一條完整的鏈條。犯罪嫌疑人陳某中是該地下錢莊的老板,全面負(fù)責(zé)該地下錢莊的日常經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)；犯罪嫌疑人陳某生、陳某義、蘇某廷負(fù)責(zé)聯(lián)系兌換外匯的“客戶”,并根據(jù)換匯“客戶”的需求協(xié)調(diào)境內(nèi)外資金的劃撥；而犯罪嫌疑人陳某君、陳某蓮等則負(fù)責(zé)聯(lián)系換匯的“客戶”以及境內(nèi)外銀行賬戶的網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬；犯罪嫌疑人陳某生等則負(fù)責(zé)提現(xiàn)等。

“該公司是我姨丈陳某中開辦的。”犯罪嫌疑人陳某君交代,她是該地下錢莊的主要經(jīng)營(yíng)窩點(diǎn)——汕頭市中寶電子有限公司的負(fù)責(zé)人,主要負(fù)責(zé)公司的財(cái)務(wù)。

“公司買賣外匯掙取客戶5點(diǎn)左右,即兌換1萬(wàn)元外匯掙取500元的利潤(rùn)。公司平均每天買賣外匯100萬(wàn)美元左右。”陳某君說(shuō)。

據(jù)辦案民警介紹,該地下錢莊以外匯兌換為主業(yè),屬于跨境匯兌型地下錢莊,在實(shí)際操作中主要采取“對(duì)敲”的方式。如“客戶”需要把境內(nèi)的錢打到境外的賬戶上,便將錢交給地下錢莊,地下錢莊境內(nèi)的操作者則通知境外的合伙人按照匯率將相應(yīng)數(shù)額的外幣打入“客戶”指定的境外銀行賬戶。而如需將境外賬戶的錢打到境內(nèi)賬戶,操作過(guò)程則相反。“境內(nèi)、境外是分割的,資金各自循環(huán),表面上看境內(nèi)的人民幣沒(méi)有流出去,境外的外幣沒(méi)有進(jìn)來(lái),實(shí)際上交易早已通過(guò)這種‘對(duì)敲’的方式完成。”辦案民警說(shuō)。

搗窩點(diǎn)

6月22日,深圳市福田區(qū)某寫字樓內(nèi),深圳市公安局經(jīng)偵局民警對(duì)犯罪嫌疑人陳某中實(shí)施抓捕。“當(dāng)時(shí)他正在辦公室辦公,有點(diǎn)措手不及。”據(jù)辦案民警介紹,陳某中在深圳經(jīng)營(yíng)的這家公司主要從事投融資擔(dān)保、訴訟保全和電子產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù),陳某中以其為掩護(hù),在背后卻做起了外匯買賣的非法經(jīng)營(yíng)。

以正常經(jīng)營(yíng)的公司為掩體,陳某中又在汕頭注冊(cè)成立了汕頭市中寶電子有限公司,而該公司則是該地下錢莊的實(shí)際經(jīng)營(yíng)地點(diǎn)。

在對(duì)陳某中抓捕的同時(shí),汕頭警方對(duì)位于汕頭市的經(jīng)營(yíng)窩點(diǎn)進(jìn)行搗毀。在一幢4層的樓房?jī)?nèi),警方將犯罪嫌疑人陳某君等人抓獲,并現(xiàn)場(chǎng)查獲了銀行卡、U盾、存折、賬本等物證。

據(jù)深圳市公安局經(jīng)偵支隊(duì)一大隊(duì)副大隊(duì)長(zhǎng)鐘海帆介紹,該地下錢莊案具有鮮明的跨境、跨地區(qū)經(jīng)營(yíng)特征,除依托深圳本地資源外,還依托廣州、揭陽(yáng)等地的地下錢莊積極拓展業(yè)務(wù)范圍,以解決其在外匯資金周轉(zhuǎn)、發(fā)展換匯客戶等方面的問(wèn)題。

幕后老板身在深圳,而實(shí)際經(jīng)營(yíng)窩點(diǎn)在汕頭,該地下錢莊是如何實(shí)現(xiàn)異地遠(yuǎn)程操作的?

據(jù)犯罪嫌疑人朱某華交代,陳某中一般都是打電話給公司的專用電話或發(fā)信息到公司專用的手機(jī)上,“我們接收后就按照老板的交代進(jìn)行業(yè)務(wù)操作”。

那“客戶”來(lái)源又是什么?據(jù)陳某君交代,客戶大多是老板陳某中在做外單的朋友,少數(shù)的“老客戶”會(huì)介紹“新客戶”加入QQ群。

據(jù)該地下錢莊“客戶”方某勝交代,他經(jīng)朋友介紹認(rèn)識(shí)陳某中,因在香港投資做資金拆借、炒股等,經(jīng)常通過(guò)陳某中兌換港幣。匯率會(huì)比銀行同期匯率高一些,從中賺取差價(jià),同時(shí)按照交易兌換金額的千分之五收取手續(xù)費(fèi),而每次兌換匯率的價(jià)格也都是由陳某中確定。

出重拳

“深圳與香港靠近,地下錢莊等違法犯罪活動(dòng)也相對(duì)較多。目前地下錢莊比以前更復(fù)雜,必須用專業(yè)的隊(duì)伍來(lái)對(duì)付專業(yè)化的地下錢莊犯罪。”深圳市公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局副支隊(duì)長(zhǎng)董太糧說(shuō)。為有效打擊地下錢莊,該局成立了專門打擊地下錢莊的隊(duì)伍。

目前,地下錢莊主要活躍在經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)的沿海地區(qū),同時(shí)具有向內(nèi)地蔓延的趨勢(shì)。公安部高度重視打擊地下錢莊工作,去年在全國(guó)范圍內(nèi)組織開展了打擊地下錢莊集中統(tǒng)一行動(dòng)。“地下錢莊案的告破,尤其是像‘5·06’這樣的大案的破獲,對(duì)打擊此類犯罪有很強(qiáng)的震懾作用。”公安部經(jīng)偵局反洗錢處相關(guān)負(fù)責(zé)人說(shuō)。

“地下錢莊掩蓋了一些犯罪,如贓款的轉(zhuǎn)移、偷漏稅等,有的成為涉恐、毒品等犯罪的幫兇,嚴(yán)重危害國(guó)家安全。”公安部經(jīng)偵局反洗錢處相關(guān)負(fù)責(zé)人說(shuō)。

“地下錢莊的猖獗,造成大量性質(zhì)不明的跨境資金游離于國(guó)家金融監(jiān)管體系之外,造成巨大的資金‘黑洞’,嚴(yán)重?cái)_亂國(guó)家金融秩序,影響國(guó)家宏觀調(diào)控政策,其危害不言而喻。”國(guó)家外匯管理局管理檢查司副處長(zhǎng)羅永龍表示。

“打擊地下錢莊是一項(xiàng)綜合治理的系統(tǒng)工程。”在“5·06”專案中,中國(guó)人民銀行開辟資金快速查詢“綠色通道”,為公安機(jī)關(guān)查詢涉案賬戶提供了便利。而在公安機(jī)關(guān)內(nèi)部,經(jīng)偵、網(wǎng)安等各警種也積極配合,共同打擊地下錢莊,維護(hù)國(guó)家金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定。

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