上億資金一夜消失？ 一場(chǎng)精心布局的 炒匯騙局

　　薛皎

　　[此次受損賬戶多達(dá)2萬(wàn)個(gè)，按每個(gè)賬戶至少5000美元的投資門(mén)檻，總金額高達(dá)1億美元（約合6.5億元人民幣），人均投資額已超過(guò)20萬(wàn)元人民幣。]

　　“想想當(dāng)時(shí)應(yīng)該懷疑的，看到他們那么高的利潤(rùn)就信了，還是太貪心。”擁有金融碩士學(xué)位的海歸王先生萬(wàn)萬(wàn)沒(méi)想到，有一天自己也會(huì)在熟悉的領(lǐng)域一步步落入騙子的圈套。

　　近日，《第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)》記者獨(dú)家獲悉，香港恒豐環(huán)球集團(tuán)是一家打著被摩根士丹利收購(gòu)的旗號(hào)、從事黃金外匯代理操盤(pán)保本業(yè)務(wù)的平臺(tái)，今年4月7日，在投資者QQ群中宣稱因一次黃金重倉(cāng)交易市場(chǎng)異常波動(dòng)，導(dǎo)致所有賬戶爆倉(cāng)變?yōu)樨?fù)值，雖然該集團(tuán)信誓旦旦稱會(huì)賠償本金，卻突然在4月8日連夜宣告破產(chǎn)并將所有投資者踢出群組，人間蒸發(fā)。至此投資者才意識(shí)到，這并非一次簡(jiǎn)單的投資失敗，可能是一場(chǎng)長(zhǎng)達(dá)1年、精心策劃的騙局。

　　“爆倉(cāng)”當(dāng)天，香港恒豐環(huán)球集團(tuán)在投資者QQ群發(fā)布的公告顯示，此次受損賬戶多達(dá)2萬(wàn)個(gè)，按每個(gè)賬戶至少5000美元的投資門(mén)檻，總金額高達(dá)1億美元（約合6.5億元人民幣），雖然目前賬戶數(shù)量的真實(shí)性無(wú)從考證，但僅從本報(bào)記者取得聯(lián)系的幾十位投資者來(lái)看，人均投資額已超過(guò)20萬(wàn)元人民幣。

　　與全民炒股相比，目前黃金外匯投資仍屬小眾，此次受騙投資者中不乏從事金融相關(guān)行業(yè)、擁有黃金外匯實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)的專業(yè)人士。是怎樣一家公司能夠獲得如此多投資者的信任？“黑平臺(tái)”常用伎倆有哪些？我國(guó)外匯交易仍屬灰色地帶，投資者該如何自保與尋求法律保護(hù)？

　　布局一年一夜消失

　　回國(guó)后在北京某外企工作的王先生，兩年前開(kāi)始接觸外匯交易，他向本報(bào)記者講述了整個(gè)受騙過(guò)程。

　　2015年4月，王先生經(jīng)人介紹得知有一個(gè)香港公司在做黃金外匯保本理財(cái)投資，并被拉入了“恒豐環(huán)球精準(zhǔn)分析策略”QQ群。入群后，每天會(huì)有集團(tuán)“首席分析師”進(jìn)行“喊單”，如“做空歐美，目前1.0570左右，止損1.0577，止盈1.0530”等，其他投資者據(jù)此進(jìn)行實(shí)盤(pán)跟單。

　　“首席分析師”在群里不斷強(qiáng)調(diào)：“只要嚴(yán)格按照群指令設(shè)置止損止盈，并嚴(yán)格執(zhí)行每個(gè)指令，保證每周利潤(rùn)不會(huì)低于5%，月利潤(rùn)穩(wěn)定在20%~30%。”

　　按照群里指示操作幾日后，王先生發(fā)現(xiàn)“首席分析師”十分專業(yè)，對(duì)于市場(chǎng)判斷頗為準(zhǔn)確，而且整體投資風(fēng)格較為謹(jǐn)慎，禁止投資者擅自“加倉(cāng)重倉(cāng)”，這一點(diǎn)令王先生更加放心。

　　在香港恒豐環(huán)球集團(tuán)向投資者的描述中，幾位“首席分析師”大有來(lái)頭。

　　據(jù)香港恒豐環(huán)球集團(tuán)官網(wǎng)（www.huqn.com，目前已經(jīng)無(wú)法訪問(wèn)）介紹，該集團(tuán)成立于2012年5月2日，是一家致力于為財(cái)富投資者提供專業(yè)化、綜合性理財(cái)服務(wù)的財(cái)富管理集團(tuán)。該集團(tuán)專業(yè)從事商品期貨、金融衍生品投資理財(cái)業(yè)務(wù)，主營(yíng)外匯、黃金、信托、債券、股票、基金、期貨等金融理財(cái)項(xiàng)目。集團(tuán)聘任曾在華爾街高盛、摩根士丹利任職12年之久的李澤宇為“首席分析師”，聘請(qǐng)“瑞銀”原分析師AlstonJensen為集團(tuán)“聯(lián)席首席分析師”，并聘任銀行、證券、期貨、基金公司等金融機(jī)構(gòu)資深從業(yè)人員組成核心專家分析團(tuán)隊(duì)。然而，其所謂的華爾街投行背景首席分析師并無(wú)從確認(rèn)。

　　高大上的集團(tuán)背景、專業(yè)的操作團(tuán)隊(duì)，讓王先生逐漸放下戒心，他用自己原有的KVB昆侖國(guó)際外匯交易賬戶與香港恒豐環(huán)球集團(tuán)簽署了代理操盤(pán)保本合同，初始投入約20萬(wàn)元人民幣。

　　合同規(guī)定，王先生的賬戶交易將由恒豐集團(tuán)全權(quán)代理，盈利雙方6:4分成；王先生可以每天登錄賬戶1次，在空倉(cāng)狀態(tài)時(shí)觀看；可接受的最大風(fēng)險(xiǎn)為本金的20%，虧損達(dá)到20%時(shí)，王先生有權(quán)要求該集團(tuán)停止操盤(pán)并賠償本金損失。

　　自合同簽署直至2015年7月期間，在香港恒豐環(huán)球集團(tuán)的代理操盤(pán)下，王先生連續(xù)獲得盈利，最高時(shí)每月收益高達(dá)90%，于是他介紹兩位朋友加入。

　　但2015年8月1日至10日，香港恒豐環(huán)球集團(tuán)的代理操盤(pán)出現(xiàn)連續(xù)虧損并達(dá)到了20%的虧損上限。8月27日，香港恒豐環(huán)球集團(tuán)答應(yīng)賠償并與王先生簽署了賠償合同，這一舉動(dòng)讓王先生更加相信自己幸運(yùn)地找到了一家靠譜的投資公司。

　　然而，香港恒豐環(huán)球集團(tuán)提出將賠償全部放到名為SWIS的外匯黃金交易平臺(tái)，王先生未曾想到，此時(shí)自己才真正落入了早已準(zhǔn)備好的圈套。

　　據(jù)香港恒豐環(huán)球集團(tuán)介紹，SWIS平臺(tái)（www.mtsnh.com，網(wǎng)站現(xiàn)已無(wú)法訪問(wèn)）屬于英國(guó)五大投行之一、世界領(lǐng)先的金融服務(wù)機(jī)構(gòu)史密斯（Smith&WilliamsonInvestmentServicesLimited），其是SWIS的鉆石級(jí)代理商，通過(guò)該集團(tuán)在SWIS平臺(tái)進(jìn)行外匯交易可以獲得一定優(yōu)惠。據(jù)投資人反映，經(jīng)SWIS英國(guó)總部確認(rèn)，香港恒豐環(huán)球集團(tuán)提供的SWIS平臺(tái)信息為假冒，涉嫌欺詐。

　　基于對(duì)香港恒豐環(huán)球集團(tuán)在出現(xiàn)虧損后如實(shí)履行保本合同的信任，王先生以新注冊(cè)的SWIS平臺(tái)賬戶與該集團(tuán)再次簽署了黃金外匯代理操盤(pán)保本合同。

　　此后，在盈利不斷增加的情況下，截至今年3月31日，王先生累計(jì)追加投入資金逾120萬(wàn)元人民幣，提取利潤(rùn)54萬(wàn)元。當(dāng)時(shí)，像王先生一樣被拉入“恒豐環(huán)球精準(zhǔn)分析策略”群的人數(shù)已達(dá)到834人，而香港恒豐環(huán)球集團(tuán)類似的QQ群還有多個(gè)。

　　今年4月1日，王先生與其他很多投資者突然發(fā)現(xiàn)，SWIS平臺(tái)無(wú)法正常轉(zhuǎn)出資金，香港恒豐環(huán)球集團(tuán)“高級(jí)助理”在QQ群里解釋稱：“因SWIS銀聯(lián)資金轉(zhuǎn)出系統(tǒng)接口在4月1日~5日進(jìn)行升級(jí)，導(dǎo)致轉(zhuǎn)入或轉(zhuǎn)出資金有延遲。”

　　然而到了4月6日，王先生發(fā)現(xiàn)自己的SWIS平臺(tái)賬號(hào)已無(wú)法登錄；4月7日，令所有投資者沒(méi)有想到的是，香港恒豐環(huán)球集團(tuán)“首席分析師”在QQ群里表示，該集團(tuán)分析師團(tuán)隊(duì)決定在4月6日110%重倉(cāng)做多黃金，由于黃金走勢(shì)出乎意料導(dǎo)致全部爆倉(cāng)。

　　香港恒豐環(huán)球集團(tuán)給出的理由是，4月6日在美聯(lián)儲(chǔ)會(huì)議紀(jì)要公布前夕，包括集團(tuán)的分析師團(tuán)隊(duì)以及大多數(shù)國(guó)際機(jī)構(gòu)和市場(chǎng)都認(rèn)為美聯(lián)儲(chǔ)對(duì)于加息態(tài)度將繼續(xù)溫和“鴿派”，導(dǎo)致黃金大幅度上漲，然而實(shí)際情況是美聯(lián)儲(chǔ)會(huì)議紀(jì)要公布后，黃金突然逆向暴跌再拉升，使得集團(tuán)遭遇“洗盤(pán)爆倉(cāng)”。

　　4月7日，香港恒豐環(huán)球集團(tuán)工作人員表示將按照合同規(guī)定在3個(gè)工作日內(nèi)完成對(duì)所有投資者的本金賠償。由于2015年8月27日集團(tuán)曾如約進(jìn)行過(guò)賠償，王先生等投資者抱著一絲希望，等待賠款。但4月8日，香港恒豐環(huán)球集團(tuán)的客戶經(jīng)理不斷在投資者QQ群中留言稱，本金賠償已完成90%，但實(shí)際上，沒(méi)有任何人收到賠款。

　　直到4月8日晚間，香港恒豐環(huán)球集團(tuán)與SWIS平臺(tái)突然同時(shí)在官網(wǎng)宣布破產(chǎn)，隨后網(wǎng)站停用，所有工作人員失去聯(lián)系。至此，王先生才意識(shí)到，事情已經(jīng)脫離自己掌控，只能尋求警方幫助。

　　“從去年4月份與香港恒豐環(huán)球集團(tuán)簽合同到今年4月他們跑路，整整一年時(shí)間，突然就消失了，到現(xiàn)在還像做夢(mèng)一樣。”王先生對(duì)本報(bào)記者說(shuō)道。

　　專業(yè)的金融詐騙監(jiān)管困難

　　以王先生為代表的眾多投資者原本以為香港恒豐環(huán)球集團(tuán)僅僅是因?yàn)椴俦P(pán)失敗無(wú)力償還而跑路，但隨著調(diào)查的深入，一場(chǎng)處心積慮、專業(yè)的金融詐騙終于浮出水面。

　　香港恒豐環(huán)球集團(tuán)原名“華訊通信科技有限公司”，2012年于香港成立，2015年3月12日，更名為“香港恒豐環(huán)球集團(tuán)”。事實(shí)上，所謂的香港恒豐環(huán)球集團(tuán)只是通過(guò)中介公司注冊(cè)的空殼公司，該集團(tuán)官網(wǎng)上介紹其位于香港中環(huán)的環(huán)球總部以及北京中關(guān)村的客服中心經(jīng)證實(shí)均為虛假地址，客服接線人員均外包給了中介公司。

　　更令投資者大為吃驚的是，他們從香港恒豐環(huán)球集團(tuán)提供的SWIS平臺(tái)官網(wǎng)上下載的、被國(guó)際市場(chǎng)廣泛使用的MetaTrader4（MT4）交易軟件為盜版，有投資者發(fā)現(xiàn)MT4軟件在安裝時(shí)為聯(lián)網(wǎng)安裝，并且連接到河北唐山市的一個(gè)IP地址，安裝后運(yùn)行該交易軟件，發(fā)現(xiàn)其連接香港Simcentric網(wǎng)絡(luò)公司服務(wù)器，而非交易中心服務(wù)器，這意味著投資者每日看到的行情與交易并未與真正的市場(chǎng)連接。

　　“我們的錢(qián)根本沒(méi)有拿去做投資，只是放在他們手上原封不動(dòng)，每天虛構(gòu)數(shù)據(jù)，假裝有盈有虧，月底從我們的本金當(dāng)中拿出一部分當(dāng)作盈利來(lái)分成，最后一次爆倉(cāng)可能都是他們?yōu)榱司砜钆苈肪幵斓哪氂械睦碛伞?rdquo;來(lái)自鄭州的投資人李小姐氣憤地對(duì)本報(bào)記者說(shuō)道。

　　“這應(yīng)該是一個(gè)典型的金融詐騙案。”英國(guó)年利達(dá)律師事務(wù)所（LinklatersLLP）大中華區(qū)管理合伙人方健律師在接受《第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)》記者采訪時(shí)表示。

　　方健分析稱，在香港恒豐環(huán)球集團(tuán)策劃的這場(chǎng)騙局中，其實(shí)存在很多漏洞。

　　作為一個(gè)自稱在香港注冊(cè)的公司，投資者首先應(yīng)該確認(rèn)該公司是否受到香港證監(jiān)會(huì)（SFA）或金融管理局（HKMA）的監(jiān)管。其次，香港恒豐環(huán)球集團(tuán)一直聲稱的“保本合同”存在很大問(wèn)題。“通常情況下，作為第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)不會(huì)承諾保本，一般只有政府特許、受到嚴(yán)格監(jiān)管的機(jī)構(gòu)才可以提供保本。”方健指出。

　　此外，在資金轉(zhuǎn)入方式上，王先生通過(guò)銀行賬戶將資金轉(zhuǎn)入境內(nèi)第三方支付平臺(tái)，再由香港恒豐環(huán)球集團(tuán)將資金轉(zhuǎn)至境外，這一過(guò)程中涉及我國(guó)有關(guān)外匯管理的規(guī)定，有套匯及逃匯的嫌疑。

　　目前，香港恒豐環(huán)球集團(tuán)投資者已經(jīng)向各地警方報(bào)案，但除個(gè)別地區(qū)立案外，大部分報(bào)案未被受理。

　　對(duì)此，方健認(rèn)為，從我國(guó)監(jiān)管角度來(lái)講，確實(shí)存在很大難度。

　　由于香港恒豐環(huán)球集團(tuán)在香港注冊(cè)及在香港開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，投資者最直接的方法是向香港當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)案、尋求幫助。由于主要交易行為都發(fā)生在境外，所以境內(nèi)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)只能通過(guò)與境外對(duì)應(yīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行溝通，通過(guò)雙邊合作渠道提請(qǐng)對(duì)方妥善處理有關(guān)案件以保護(hù)境內(nèi)投資者。最終要境內(nèi)司法機(jī)關(guān)通過(guò)司法協(xié)助去調(diào)查取證，從實(shí)際操作來(lái)講非常困難。

　　騙子常用三件“寶”：

　　偽專業(yè)找靠山畫(huà)大餅

　　是什么樣的伎倆讓成百上千的投資者在1年時(shí)間里對(duì)香港恒豐環(huán)球集團(tuán)從未產(chǎn)生懷疑并不斷追加資金、拉親戚朋友一起投資？

　　“在所謂的香港恒豐環(huán)球集團(tuán)里面，確實(shí)有懂金融、懂外匯的高手。”王先生表示，除最后一次重倉(cāng)黃金導(dǎo)致爆倉(cāng)外，前4個(gè)月，該集團(tuán)嚴(yán)格執(zhí)行穩(wěn)健與安全的交易原則，使用投資行業(yè)較為認(rèn)可的“輕倉(cāng)交易”，即每次交易大約僅使用5%的本金，將每次交易最大虧損控制在5%以內(nèi)，而且持倉(cāng)不隔夜，當(dāng)天平倉(cāng)。

　　2015年11月6日，香港恒豐環(huán)球集團(tuán)名為“點(diǎn)金勝手”的分析師在投資者群里表示“今晚美國(guó)非農(nóng)數(shù)據(jù)公布，我們不做單，以穩(wěn)健為主。不賭數(shù)據(jù)，遠(yuǎn)離風(fēng)險(xiǎn)！”

　　今年3月，該名分析師還主動(dòng)表示，如果當(dāng)月未能實(shí)現(xiàn)最低20%的利潤(rùn)目標(biāo)，香港恒豐環(huán)球集團(tuán)將在下次利潤(rùn)分成時(shí)，向投資者讓利10%。

　　除投資策略穩(wěn)妥、持續(xù)高收益外，很大一部分投資者選擇相信香港恒豐環(huán)球集團(tuán)，源自一條至今仍在網(wǎng)上廣泛傳播的新聞通稿。

　　2015年8月12日，一則“摩根士丹利收購(gòu)香港恒豐環(huán)球集團(tuán)20%股權(quán)”的新聞在網(wǎng)上迅速傳播，據(jù)投資者介紹，當(dāng)時(shí)有十幾家知名媒體進(jìn)行了報(bào)道。

　　巧合的是，這一時(shí)點(diǎn)正是香港恒豐環(huán)球集團(tuán)首次出現(xiàn)連續(xù)虧損并主動(dòng)向投資者進(jìn)行償付期間。“當(dāng)時(shí)集團(tuán)嚴(yán)格遵守保本協(xié)議，并且客戶經(jīng)理告訴我們有摩根士丹利這樣國(guó)際知名的投行作為靠山，完全不用擔(dān)心，我上網(wǎng)一搜真的看到這條收購(gòu)的新聞，更加相信了。”李小姐對(duì)本報(bào)記者說(shuō)道。

　　而事后有投資者向摩根士丹利求證才得知，所謂的“收購(gòu)”并不存在。本報(bào)記者從摩根士丹利官網(wǎng)上也并未找到任何相關(guān)公告。

　　此外，香港恒豐環(huán)球集團(tuán)也非常善于向投資者“畫(huà)大餅”，一方面聲稱其虛假合作平臺(tái)SWIS將在美國(guó)、澳大利亞、新西蘭成立分公司，同時(shí)表示集團(tuán)規(guī)模在不斷擴(kuò)大，將力爭(zhēng)2017年上市。

　　去年底，該集團(tuán)還主動(dòng)提出邀請(qǐng)投資者免費(fèi)游香港，“參觀集團(tuán)總部暨2015年度總結(jié)表彰大會(huì)”，此后又以總部裝修為借口一拖再拖。

　　在香港恒豐環(huán)球集團(tuán)消失前，該集團(tuán)地區(qū)總代理已增加至上海、深圳、江蘇、廣東（不含深圳）、浙江、安徽、福建、湖南、河南、北京、山東、山西12家，投資者隊(duì)伍迅速擴(kuò)大。

　　目前我國(guó)外匯交易仍處灰色地帶，隨便點(diǎn)開(kāi)一個(gè)外匯資訊平臺(tái)，各種炒外匯、炒黃金的廣告映入眼簾，其中不乏一些不具備基本資質(zhì)與保障的“黑平臺(tái)”，盡管屢有詐騙事件曝光，但仍有投資者上當(dāng)受騙。

　　對(duì)于投資者而言，切勿輕信高回報(bào)與所謂的專家策略，夯實(shí)自身交易技術(shù)，提高鑒別黑平臺(tái)、詐騙公司的能力，才是保護(hù)自身財(cái)產(chǎn)安全最直接有效的方法。