浙江金融辦發(fā)布《浙江省網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理實(shí)施辦法（試行）（征求意見(jiàn)稿）》（下文簡(jiǎn)稱(chēng)“征求意見(jiàn)稿”），同時(shí)發(fā)布的還有《浙江省網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記管理實(shí)施細(xì)則（試行）（征求意見(jiàn)稿）》（點(diǎn)擊【詳情】跳轉(zhuǎn)查看）。

網(wǎng)貸之家注意到，征求意見(jiàn)稿表示，浙江省金融辦負(fù)責(zé)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)監(jiān)管。浙江銀監(jiān)局負(fù)責(zé)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的行為監(jiān)管。各設(shè)區(qū)的市人民政府是本轄區(qū)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置的第一責(zé)任人。

支持省內(nèi)龍頭企業(yè)、上市公司等發(fā)起設(shè)立P2P平臺(tái)，更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，鼓勵(lì)實(shí)繳注冊(cè)資本達(dá)到人民幣5000萬(wàn)元以上。支持網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)聘請(qǐng)具有金融機(jī)構(gòu)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的人員擔(dān)任高級(jí)管理人員，提升經(jīng)營(yíng)管理水平。

征求意見(jiàn)稿指出，P2P平臺(tái)在金融辦的備案登記不構(gòu)成對(duì)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)能力、合規(guī)程度、資信狀況的認(rèn)可和評(píng)價(jià)。

征求意見(jiàn)稿表示，鼓勵(lì)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)加強(qiáng)與保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)合作，為借貸雙方提供符合保險(xiǎn)行業(yè)監(jiān)管規(guī)定的信用保證保險(xiǎn)服務(wù)。

征求意見(jiàn)稿同時(shí)提及，浙江互聯(lián)網(wǎng)金融聯(lián)合會(huì)等行業(yè)社團(tuán)組織在相關(guān)管理部門(mén)的指導(dǎo)下，組織開(kāi)展網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的自律管理。

征求意見(jiàn)稿稱(chēng)，在外省已備案的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)在浙江省內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)在完成工商登記手續(xù)后10個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)工商登記注冊(cè)地縣（市、區(qū)）人民政府金融管理部門(mén)告知設(shè)區(qū)的市人民政府金融管理部門(mén)，提交分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)執(zhí)照和總部機(jī)構(gòu)備案登記文件的復(fù)印件，并接受監(jiān)管.

附全文：

浙江省網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理實(shí)施辦法（試行）（征求意見(jiàn)稿）

第一章 總 則

第一條 為規(guī)范本省網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)，保護(hù)出借人、借款人、網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)及相關(guān)當(dāng)事人合法權(quán)益，促進(jìn)網(wǎng)絡(luò)借貸行業(yè)健康發(fā)展，更好滿(mǎn)足中小微企業(yè)和個(gè)人投融資需求，根據(jù)《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見(jiàn)》（銀發(fā)〔2015〕221號(hào)）、《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》（銀監(jiān)會(huì)令〔2016〕1號(hào)，以下簡(jiǎn)稱(chēng)《暫行辦法》）等規(guī)定，結(jié)合本省實(shí)際，制定本實(shí)施辦法。

第二條 在浙江?。▽幉ㄊ谐猓﹥?nèi)注冊(cè)并從事網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)活動(dòng)，適用本實(shí)施辦法，法律法規(guī)等另有規(guī)定的除外。

第三條 浙江省人民政府金融工作辦公室（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“省金融辦”）、浙江銀監(jiān)局共同牽頭，會(huì)同省互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室、省公安廳、省工商局、人行杭州中心支行、省通信管理局等相關(guān)部門(mén)，建立健全省網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理聯(lián)席會(huì)議制度，研究制定本省引導(dǎo)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)規(guī)范發(fā)展的政策措施，指導(dǎo)推進(jìn)各設(shè)區(qū)的市人民政府開(kāi)展網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)規(guī)范發(fā)展與行業(yè)管理相關(guān)工作，建立網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)信息共享機(jī)制。各設(shè)區(qū)的市人民政府應(yīng)建立本市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理聯(lián)席會(huì)議制度。

第四條 省金融辦負(fù)責(zé)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)監(jiān)管。浙江銀監(jiān)局負(fù)責(zé)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的行為監(jiān)管。省通信管理局負(fù)責(zé)對(duì)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)涉及的電信業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)管。省公安廳牽頭負(fù)責(zé)對(duì)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)進(jìn)行安全監(jiān)管，依法查處違反網(wǎng)絡(luò)安全監(jiān)管的違法違規(guī)活動(dòng)，打擊網(wǎng)絡(luò)借貸涉及的金融犯罪及相關(guān)犯罪。省互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室負(fù)責(zé)對(duì)金融信息服務(wù)、互聯(lián)網(wǎng)信息內(nèi)容等業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)管。

第五條 各設(shè)區(qū)的市人民政府是本轄區(qū)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置的第一責(zé)任人。各設(shè)區(qū)的市人民政府金融管理部門(mén)具體負(fù)責(zé)本轄區(qū)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置工作，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的行為監(jiān)管。

第六條 網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全公司治理機(jī)制，完善內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理、信息安全、客戶(hù)保護(hù)等方面制度。支持省內(nèi)龍頭企業(yè)、上市公司等發(fā)起設(shè)立網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)，更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，鼓勵(lì)實(shí)繳注冊(cè)資本達(dá)到人民幣5000萬(wàn)元以上。支持網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)聘請(qǐng)具有金融機(jī)構(gòu)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的人員擔(dān)任高級(jí)管理人員，提升經(jīng)營(yíng)管理水平。

第二章 備案管理

第七條 網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記交由各設(shè)區(qū)的市人民政府金融管理部門(mén)負(fù)責(zé)。各設(shè)區(qū)的市人民政府金融管理部門(mén)不得將備案登記權(quán)限下放，各縣（市、區(qū)）人民政府金融管理部門(mén)配合做好受理、初審等工作。省金融辦負(fù)責(zé)對(duì)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記工作進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督。

第八條 擬開(kāi)展網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介服務(wù)的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)在領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照后10個(gè)工作日內(nèi)攜帶完整材料，通過(guò)工商登記注冊(cè)地縣（市、區(qū)）人民政府金融管理部門(mén)向設(shè)區(qū)的市人民政府金融管理部門(mén)申請(qǐng)備案登記。

各縣（市、區(qū)）人民政府金融管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)在網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)提交的備案登記材料齊備時(shí)予以受理，并報(bào)送設(shè)區(qū)的市人民政府金融管理部門(mén)，設(shè)區(qū)的市人民政府金融管理部門(mén)在規(guī)定的時(shí)限內(nèi)完成備案登記手續(xù)。備案登記不構(gòu)成對(duì)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)能力、合規(guī)程度、資信狀況的認(rèn)可和評(píng)價(jià)。

網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記等具體細(xì)則另行制定。

第九條 省金融辦根據(jù)《暫行辦法》和本實(shí)施辦法等規(guī)定，指導(dǎo)各設(shè)區(qū)的市人民政府金融管理部門(mén)對(duì)已備案登記的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)開(kāi)展評(píng)估分類(lèi)，并及時(shí)將備案登記信息及分類(lèi)結(jié)果在官方網(wǎng)站或指定媒體上公示。

第十條 網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)完成備案登記后，應(yīng)當(dāng)按照通信主管部門(mén)的相關(guān)規(guī)定申請(qǐng)相應(yīng)的電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可；未按規(guī)定申請(qǐng)電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可的，不得開(kāi)展網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)。

第十一條 開(kāi)展網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)在經(jīng)營(yíng)范圍中實(shí)質(zhì)明確網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。

第十二條 網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記事項(xiàng)發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)自變更之日起5個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)工商登記注冊(cè)地縣（市、區(qū)）人民政府金融管理部門(mén)向設(shè)區(qū)的市人民政府金融管理部門(mén)報(bào)告并進(jìn)行備案信息變更。備案變更后應(yīng)當(dāng)按照通信主管部門(mén)的相關(guān)規(guī)定辦理增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證相應(yīng)的變更。各設(shè)區(qū)的市人民政府金融管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)及時(shí)將備案信息變更情況在官方網(wǎng)站或指定媒體上公示，并報(bào)送省金融辦。

第十三條 經(jīng)備案的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)擬終止網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在終止業(yè)務(wù)前至少10個(gè)工作日，通過(guò)工商登記注冊(cè)地縣（市、區(qū)）人民政府金融管理部門(mén)書(shū)面告知設(shè)區(qū)的市人民政府金融管理部門(mén)，并辦理備案注銷(xiāo)。備案注銷(xiāo)后應(yīng)當(dāng)按照通信主管部門(mén)的相關(guān)規(guī)定注銷(xiāo)增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證或變更業(yè)務(wù)覆蓋范圍。

經(jīng)備案的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)依法解散或者依法宣告破產(chǎn)的，除依法進(jìn)行清算外，由工商登記注冊(cè)地設(shè)區(qū)的市人民政府金融管理部門(mén)注銷(xiāo)其備案。

各設(shè)區(qū)的市人民政府金融管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)及時(shí)將備案注銷(xiāo)情況在官方網(wǎng)站或指定媒體上公示，并報(bào)送省金融辦。

第三章 風(fēng)險(xiǎn)管理與信息披露

第十四條 網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)與金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)運(yùn)行機(jī)構(gòu)、征信機(jī)構(gòu)等應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)業(yè)務(wù)合作，互相配合，依法提供、查詢(xún)和使用有關(guān)金融信用信息。

第十五條 鼓勵(lì)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)加強(qiáng)與保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)合作，為借貸雙方提供符合保險(xiǎn)行業(yè)監(jiān)管規(guī)定的信用保證保險(xiǎn)服務(wù)。

第十六條 網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向出借人以醒目方式提示網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險(xiǎn)、禁止性行為和出借人風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)原則，并經(jīng)出借人確認(rèn)。

第十七條 網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)出借人的年齡、財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等進(jìn)行盡職評(píng)估，不得向未進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估不合格的出借人提供交易服務(wù)。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果對(duì)出借人實(shí)行分級(jí)管理，設(shè)置對(duì)應(yīng)的出借限額和出借標(biāo)的限制。

網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)借款人的年齡、身份、借款用途、還款能力、資信情況等進(jìn)行必要的審核評(píng)估，根據(jù)評(píng)估結(jié)果對(duì)借款人實(shí)行分級(jí)管理，避免向不合格的借款人提供交易服務(wù)。

第十八條 網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露制度，在其官方網(wǎng)站上建立業(yè)務(wù)活動(dòng)經(jīng)營(yíng)管理信息披露專(zhuān)欄，嚴(yán)格按照監(jiān)管部門(mén)的規(guī)定開(kāi)展信息披露。

網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)將信息披露公告文稿和相關(guān)備查文件，通過(guò)工商登記注冊(cè)地縣（市、區(qū)）人民政府金融管理部門(mén)報(bào)送設(shè)區(qū)的市人民政府金融管理部門(mén)，并置備于機(jī)構(gòu)住所供社會(huì)公眾查閱。

第四章 監(jiān)督管理

第十九條 各設(shè)區(qū)的市人民政府金融管理部門(mén)承擔(dān)本轄區(qū)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)監(jiān)管職責(zé)，包括對(duì)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的規(guī)范引導(dǎo)、備案管理和風(fēng)險(xiǎn)防范、處置等。

國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的派出機(jī)構(gòu)承擔(dān)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的行為監(jiān)管職責(zé)，配合本級(jí)人民政府做好網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置等工作。

各設(shè)區(qū)的市人民政府金融管理部門(mén)和國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的派出機(jī)構(gòu)共同牽頭，建立跨部門(mén)跨地區(qū)監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制。

第二十條 各設(shè)區(qū)的市人民政府金融管理部門(mén)、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的派出機(jī)構(gòu)依法采取監(jiān)管談話(huà)、現(xiàn)場(chǎng)檢查、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管等措施對(duì)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理。

網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期通過(guò)工商登記注冊(cè)地縣（市、區(qū)）人民政府金融管理部門(mén)向設(shè)區(qū)的市人民政府金融管理部門(mén)、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的派出機(jī)構(gòu)報(bào)送財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表、經(jīng)營(yíng)情況統(tǒng)計(jì)表和資料等信息。

第二十一條 浙江互聯(lián)網(wǎng)金融聯(lián)合會(huì)等行業(yè)社團(tuán)組織在相關(guān)管理部門(mén)的指導(dǎo)下，組織開(kāi)展網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的自律管理。

第二十二條 網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在下列重大事件發(fā)生后，立即采取應(yīng)急措施，并通過(guò)工商登記注冊(cè)地縣（市、區(qū)）人民政府金融管理部門(mén)向設(shè)區(qū)的市人民政府金融管理部門(mén)報(bào)告：

（一）出現(xiàn)重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；

（二）網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)或其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員發(fā)生重大違法違規(guī)行為；

（三）因商業(yè)欺詐行為被起訴，包括但不限于違規(guī)擔(dān)保、夸大宣傳、虛構(gòu)隱瞞事實(shí)、發(fā)布虛假信息、簽訂虛假合同、錯(cuò)誤處置資金等行為。

各設(shè)區(qū)的市人民政府金融管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)會(huì)同有關(guān)部門(mén)建立網(wǎng)絡(luò)借貸行業(yè)重大事件的發(fā)現(xiàn)、報(bào)告和處置制度，制定應(yīng)急處置預(yù)案，及時(shí)、有效地進(jìn)行協(xié)調(diào)處置，并按規(guī)定將重大風(fēng)險(xiǎn)及處置情況及時(shí)報(bào)送本級(jí)人民政府、省金融辦、浙江銀監(jiān)局。

省金融辦應(yīng)當(dāng)及時(shí)將網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險(xiǎn)及處置情況報(bào)送省人民政府、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和中國(guó)人民銀行。

第二十三條 網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)發(fā)生下列情形的，應(yīng)當(dāng)在5個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)工商登記注冊(cè)地縣（市、區(qū)）人民政府金融管理部門(mén)向設(shè)區(qū)的市人民政府金融管理部門(mén)報(bào)告：

（一）因違規(guī)經(jīng)營(yíng)行為被查處或被起訴；

（二）董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員違反境內(nèi)外相關(guān)法律法規(guī)行為；

（三）監(jiān)管部門(mén)等要求的其他情形。

各設(shè)區(qū)的市人民政府金融管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)及時(shí)將有關(guān)情況報(bào)送本級(jí)人民政府、省金融辦、浙江銀監(jiān)局。

第二十四條 網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)每年度聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行年度審計(jì)和經(jīng)營(yíng)合規(guī)等重點(diǎn)環(huán)節(jié)的審計(jì)、聘請(qǐng)律師事務(wù)所進(jìn)行合規(guī)性審查、聘請(qǐng)信息安全測(cè)評(píng)認(rèn)證機(jī)構(gòu)進(jìn)行測(cè)評(píng)認(rèn)證，并在本年度結(jié)束后4個(gè)月內(nèi)，通過(guò)工商登記注冊(cè)地縣（市、區(qū)）人民政府金融管理部門(mén)向設(shè)區(qū)的市人民政府金融管理部門(mén)報(bào)送年度審計(jì)報(bào)告、經(jīng)營(yíng)合規(guī)等重點(diǎn)環(huán)節(jié)審計(jì)報(bào)告、合規(guī)性審查報(bào)告、信息安全測(cè)評(píng)認(rèn)證報(bào)告。

第二十五條 在外省已備案的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)在浙江省內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)在完成工商登記手續(xù)后10個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)工商登記注冊(cè)地縣（市、區(qū)）人民政府金融管理部門(mén)告知設(shè)區(qū)的市人民政府金融管理部門(mén)，提交分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)執(zhí)照和總部機(jī)構(gòu)備案登記文件的復(fù)印件，并接受監(jiān)管。

各設(shè)區(qū)的市人民政府金融管理部門(mén)發(fā)現(xiàn)外省分支機(jī)構(gòu)在本轄區(qū)開(kāi)展網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)活動(dòng)但未獲告知的，應(yīng)及時(shí)在官方網(wǎng)站或指定媒體上向社會(huì)公示并進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示。

第五章 法律責(zé)任

第二十六條 網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)違反法律法規(guī)、網(wǎng)絡(luò)借貸相關(guān)監(jiān)管規(guī)定，相關(guān)法律法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰；相關(guān)法律法規(guī)未作處罰規(guī)定的，工商登記注冊(cè)地設(shè)區(qū)的市人民政府金融管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)依照《暫行辦法》的相關(guān)規(guī)定處理；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)違反法律規(guī)定從事非法集資活動(dòng)或欺詐的，按照相關(guān)法律法規(guī)和工作機(jī)制處理；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第二十七條 第三方機(jī)構(gòu)在網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記、日常監(jiān)管過(guò)程中出具的審計(jì)報(bào)告、合規(guī)性審查報(bào)告、測(cè)評(píng)認(rèn)證報(bào)告等文件應(yīng)保證內(nèi)容的客觀性、真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性。各設(shè)區(qū)的市人民政府金融管理部門(mén)、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)第三方機(jī)構(gòu)出具的文件中存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏的，應(yīng)將相關(guān)情況向社會(huì)公示，并通報(bào)有關(guān)行業(yè)主管部門(mén)、行業(yè)自律組織。

第二十八條 開(kāi)展資金存管業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法配合各設(shè)區(qū)的市人民政府金融管理部門(mén)、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的派出機(jī)構(gòu)對(duì)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，按照相關(guān)監(jiān)管規(guī)定報(bào)送數(shù)據(jù)信息，發(fā)現(xiàn)可疑資金異動(dòng)、涉嫌非法集資等情形時(shí)應(yīng)及時(shí)報(bào)告。對(duì)于不配合監(jiān)管部門(mén)工作的，監(jiān)管部門(mén)應(yīng)責(zé)令其改正或依據(jù)監(jiān)管規(guī)定采取相應(yīng)的監(jiān)管措施。

第六章 附 則

第二十九 寧波市人民政府應(yīng)根據(jù)《暫行辦法》，參照本實(shí)施辦法制定寧波市實(shí)施辦法，并報(bào)浙江省人民政府和國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。

第三十條 本實(shí)施辦法自 年 月 日起生效，有效期為 年。