e速貸涉嫌非法集資吸金數億，北京商報訊昨日，惠城公安通過官方微信公眾號通報稱，惠州市公安局惠城區(qū)分局經提請惠州市惠城區(qū)人民檢察院批準，于5月30日對廣東匯融投資股份公司法人代表簡某，以涉嫌非法吸收公眾存款罪依法執(zhí)行逮捕。

 

e速貸涉嫌非法集資吸金數億  P2P網貸平臺發(fā)展如何？
 

　　e速貸涉嫌非法集資


　　根據惠州警方最新的通報，“e速貸以自融、設立資金池、發(fā)虛假標的形式進行非法集資，共利用e速貸平臺非法吸收的資金累計達數億元”。


　　e速貸成立于2010年，據零壹研究院資料顯示，其為國內P2P網貸行業(yè)最早上線的10家平臺之一?；葜菥桨l(fā)布的通報稱，“經依法偵查查明，簡某經營的廣東匯融投資股份公司打著網絡P2P的旗號，其實以自融、設立資金池、發(fā)虛假標的形式進行非法集資，共利用e速貸平臺非法吸收資金累計達數億元”。這些資金并未流入“合法盈利的業(yè)務”，公司長期處于虧損狀態(tài)，依靠新加入投資人的本金來維持運作。


　　另外，簡某及部分公司股東主要依靠私自發(fā)賣公司股份等方式吸取資金池數億元現金。其中部分資金被簡某及家人私自占有并以個人名義進行投資；有部分資金被簡某不入公司賬目私自拿走不明去向；有部分資金被挪到簡某親戚名下進行放貸收不回來；有部分資金被簡某用于購買高檔小汽車、豪宅、寫字樓等歸于自己及妻子名下；還有部分資金用于償還高額利息和股東分紅。


　　私自發(fā)賣股份吸金數億


　　事實上，5月20日，惠州市公安局惠城區(qū)分局查處了該網貸平臺，并以涉嫌非法吸收公眾存款罪刑拘了以簡某為首的13名犯罪嫌疑人。當日，“e速貸”也在網站發(fā)布公告稱，“監(jiān)管部門到訪e速貸集團總部例行常規(guī)檢查”。5月底，惠州市公安局惠城區(qū)分局通報，廣東匯融投資股份公司利用“e速貸”平臺非法吸收的資金累計達數億元，該公司法定代表人簡某和部分股東以股權投資、發(fā)標等方式將投資人的部分資金占為己有。


　　“e速貸”的股東為81位自然人股東


　　一位熟悉“e速貸”的業(yè)內人士對《每日經濟新聞》記者表示，“e速貸”此前曾經允許在其平臺上投資一段時間或者達到一定條件的投資者入股，成為該平臺的股東。此后，平臺還有一些所謂“創(chuàng)新”，類似于凈值標，允許股東根據自己的資產質押，在“e速貸”平臺上再融資。


　　根據“e速貸”的借款標的來源，所發(fā)的標的里面有一類是“資產標”，而標的來源于“e速貸”經過資產額度評估后借款人發(fā)布的項目，該資產額度根據借款人的平臺待收資產、房產、汽車、股票、基金等進行評估。而“凈值額度公式=（可用余額+凍結+待收-掛單中的債權）0.8-借款待還本息-提現待審金額-正在招標借款本息（含獎勵）”。


　　在“e速貸”被警方調查之后，其官網上曾出現大量的投資人發(fā)放的資產質押標，但是除了極個別產品有所成交以外，其余的幾無成交。


　　合規(guī)化仍是行業(yè)主旋律


　　公開資料顯示，“e速貸”創(chuàng)立于2010年9月，注冊資金9250萬元，此前還在上海股權托管交易中心股權報價系統(tǒng)（Q板）掛牌上市，在上海、成都、中山分別開有分公司。根據“e速貸”發(fā)布的4月份運營報告，該公司當月借款總額約2.58億元，當月營業(yè)收入約450萬元，而其成立以來總交易額近71億元。在警方調查前，該平臺未爆出任何問題。


　　5月20日，惠州市公安局惠城區(qū)分局查處了“e速貸”網貸平臺，并以涉嫌非法吸收公眾存款罪刑拘了以簡某為首的13名犯罪嫌疑人。


　　警方在最新的通報中稱，目前警方“將所有涉案財產徹查暫扣，全力追回受害人財產。請廣大e速貸投資人迅速向戶口所在地（或居住地）公安機關報案，如實反映投資情況，并積極配合調查取證工作”。
 

　　P2P網貸平臺發(fā)展如何？
 

　　一位P2P業(yè)內人士向《每日經濟新聞》記者表示，由于沒有監(jiān)管，此前網貸行業(yè)有平臺采用資金池，甚至虛假項目的方式來運作。就在上周，深圳還開庭審理了兩起涉嫌自融P2P的案件，老板都是利用平臺吸取資金緩解平臺資金壓力。


　　由于互聯(lián)網金融行業(yè)不斷爆發(fā)的問題和風險，相關部門對互聯(lián)網金融的整治工作已在逐步展開。比如，此前已經有多地暫停了帶有“投資”、“理財”、“P2P”等字樣平臺的注冊，對互聯(lián)網金融的廣告也開展了排查。而此前有消息稱，互聯(lián)網金融專項整治小組已經成立，要求各地政府部門對互聯(lián)網金融進行摸底排查、清理和整頓。


　　多位P2P平臺人士均表示，今年的排查很嚴格，平臺的主要目標是合規(guī)化。而在這過程中，一些較小的平臺由于實力不強，或將被淘汰。但是在業(yè)內人士看來，達不到條件的平臺被淘汰在所難免，但是在整頓過后，P2P的發(fā)展仍然有很大的空間。


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