ICO（首次代幣發(fā)行）被全面叫停，各大交易平臺(tái)陷入了“退幣”（ICO代幣）、關(guān)停交易的大整頓中。8日，比特幣交易在中國(guó)全面停止的消息接連傳出。

　　不過(guò)，截至記者發(fā)稿，多家大型交易平臺(tái)（包括此前沒(méi)有ICO代幣交易、且不在60多家ICO代幣交易平臺(tái)名單中）回應(yīng)第一財(cái)經(jīng)記者稱，尚未收到通知。

　　9月8日，有媒體報(bào)道稱，監(jiān)管當(dāng)局決定關(guān)閉中國(guó)境內(nèi)虛擬貨幣的交易所，并稱從接近互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組人士處確認(rèn)了這個(gè)消息，并了解到目前該決議已經(jīng)部署到地方。監(jiān)管的目的并不限于現(xiàn)在60多家ICO代幣交易平臺(tái)，也將未從事ICO的若干家虛擬貨幣交易平臺(tái)納入清理范圍內(nèi)，限時(shí)關(guān)閉。

　　該消息如果屬實(shí)，那么未來(lái)在中國(guó)境內(nèi)不能存在所謂的虛擬貨幣和法幣之間的交易平臺(tái)，但并非針對(duì)比特幣這個(gè)虛擬貨幣本身。

　　根據(jù)第一財(cái)經(jīng)記者了解，此前從未涉及過(guò)ICO代幣交易的平臺(tái)并未收到ICO監(jiān)管影響，本周以來(lái)持續(xù)正常交易。而部分ICO代幣的交易平臺(tái)中，有的全面停止了所有幣種的交易，包括ICO代幣和比特幣等虛擬貨幣幣種，還有一部分交易平臺(tái)則僅叫停了部分ICO代幣，并進(jìn)行退幣和回購(gòu)工作。

　　第一財(cái)經(jīng)記者也針對(duì)8日的消息詢問(wèn)多家大型交易所負(fù)責(zé)人，包括此前從未交易過(guò)ICO代幣的平臺(tái)。“目前我們還沒(méi)有接到相關(guān)的通知，我們會(huì)與監(jiān)管層保持密切溝通。”比特幣中國(guó)交易平臺(tái)合規(guī)負(fù)責(zé)人對(duì)記者表示。

　　另一家位于北京的、此前并沒(méi)有ICO代幣交易的大型交易所人士也對(duì)記者表示，目前尚未接到通知，公司仍然在內(nèi)部培訓(xùn)。

　　位于上海的另一家交易所負(fù)責(zé)人回復(fù)記者表示：“的確（8日）上午北京開(kāi)了會(huì)，但我們公司沒(méi)有收到全部關(guān)停的消息。”

　　截至記者發(fā)稿，上述幾家交易所的比特幣交易仍然正常進(jìn)行。

　　然而，也有多位交易所負(fù)責(zé)人對(duì)記者提出了一個(gè)問(wèn)題——即使虛擬貨幣的交易平臺(tái)被禁止，仍然會(huì)存在場(chǎng)外交易的問(wèn)題，且很難被監(jiān)管。

　　今年年初，央行進(jìn)駐國(guó)內(nèi)多家比特幣平臺(tái)進(jìn)行調(diào)查，交易所一度停止了提幣業(yè)務(wù)。當(dāng)時(shí)，在正規(guī)平臺(tái)的監(jiān)管趨嚴(yán)后，場(chǎng)外交易量驟增。

　　所謂場(chǎng)外交易，就是持有比特幣的人在交易平臺(tái)之外私下進(jìn)行的交易，這部分交易的比特幣流向無(wú)法追蹤，監(jiān)管部門也難以監(jiān)管。購(gòu)幣流程可能就是到某網(wǎng)站簡(jiǎn)單用郵箱進(jìn)行注冊(cè)，且無(wú)需實(shí)名認(rèn)證。

　　“場(chǎng)外交易都是點(diǎn)對(duì)點(diǎn)私下交易，很難監(jiān)管，且場(chǎng)外存在價(jià)差，因此可以套利。不過(guò)，在國(guó)內(nèi)幾大平臺(tái)2月份恢復(fù)提幣業(yè)務(wù)后，場(chǎng)外交易量有所下降。”火幣網(wǎng)COO朱嘉偉此前對(duì)第一財(cái)經(jīng)記者表示。

　　有觀點(diǎn)認(rèn)為，雖然集中、正規(guī)的交易場(chǎng)所，實(shí)名制和反洗錢做得較好，買賣比特幣的需求集中到大平臺(tái)，可以減少監(jiān)管成本，但二級(jí)市場(chǎng)的交易活躍度之高也令比特幣價(jià)格飛漲，今年8月起，比特幣從突破30000元大關(guān)，這離上次破20000元大關(guān)還不到幾個(gè)月時(shí)間。

　　今年年初，央行的初步檢查發(fā)現(xiàn)，部分大型交易平臺(tái)也存在超范圍經(jīng)營(yíng)、違規(guī)開(kāi)展配資業(yè)務(wù)、投資者資金未實(shí)行第三方存管等問(wèn)題。其他平臺(tái)也多少存在類似問(wèn)題。

　　有多家大型交易平臺(tái)從2月對(duì)系統(tǒng)進(jìn)行了升級(jí)，用戶信息中增加了職業(yè)、住所等，身份證信息會(huì)對(duì)接到公安系統(tǒng)上，并對(duì)提幣客戶需要進(jìn)行視頻驗(yàn)證。另外，平臺(tái)對(duì)大額交易、可疑交易模塊系統(tǒng)也進(jìn)行了升級(jí)，風(fēng)控系統(tǒng)可以識(shí)別可疑交易和行為，甄別之后會(huì)和用戶進(jìn)一步核實(shí)，要求提供補(bǔ)充材料，并實(shí)時(shí)和監(jiān)管部門報(bào)告，同時(shí)也進(jìn)一步完善了反洗錢制度。

　　具體而言，幾家平臺(tái)主要針對(duì)資金安全、反洗錢方面做了以下幾方面工作：

　　1、用戶身份識(shí)別方面：客戶識(shí)別姓名、性別、職業(yè)、住所或工作單位地址、身份證號(hào)碼、身份證有效期，并且接口驗(yàn)證。身份證過(guò)期后系統(tǒng)自動(dòng)要求用戶重新補(bǔ)充身份證照片與手持身份證照片的重新收集；

　　2、加大對(duì)于存量用戶身份識(shí)別的普及，最終做到所有用戶完全普及；

　　3、所有提幣用戶必須視頻認(rèn)證；

　　4、健全用戶身份重新識(shí)別機(jī)制；

　　5、定義與收集并監(jiān)測(cè)異常交易、可疑交易和全方位的運(yùn)營(yíng)數(shù)據(jù)，要求用戶提供補(bǔ)充材料；

　　6、建立對(duì)于可疑交易上報(bào)的制度和流程，內(nèi)容永久存檔可查；

　　7、建立黑名單制度；

　　8、建立專門的反洗錢審查制度；

　　9、專人負(fù)責(zé)反洗錢法律法規(guī)的跟蹤，建立內(nèi)部定期分享培訓(xùn)制度。

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