銀行方面，當一個銀行賬號正常操作時，銀行很難辨別這個賬號是否存在詐騙嫌疑。只有警方通過辦案告知，才能分辨哪些銀行賬號曾涉嫌詐騙。因此，銀行無法主動識別到哪些是騙子使用的賬號。

對警方來講，目前犯罪分子為了逃避打擊，設立多級賬戶，通過銀行快速層層轉賬，最后在分布全國各地的ATM機上提現(xiàn)。有時犯罪分子詐騙幾百萬元，在幾分鐘內就轉移到全國各地，很快被人取走。遇到這種情況，銀行往往要求警方到嫌疑人開卡地去凍結銀行賬號。

很顯然，公安機關偵辦一起這樣的案件，需要投入大量的警力、經(jīng)費，要派出很多的專案組全國各地跑，到處拿著法律手續(xù)找銀行、找通信部門查電話、查賬號。哪個環(huán)節(jié)出一點差錯都會影響偵查工作，可以說偵破此類案件遠遠不是市民所想象的那么簡單。